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重磅!非法买卖外汇确认标准:所得超10万元 可被定罪!

2019-02-11 来源:微墨尔本 阅读数 2466 分享

//前言//

出国在外,买卖外汇大家都不陌生,而如今换汇标准越来越严格,目前国家规定个人的换汇限额是每年5万美元,

对于有购房投资需求或者转移资产,这5万美元根本就是杯水车薪,于是有些人就转向地下钱庄等不法途径,

而今日,国家就针对这些非法买卖外汇的行为出台了新的条例!

1.非法买卖外汇定罪

据新华社报道,最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。 

每一位留学生或者在国外工作生活的人都要经历兑换外汇,而这项处罚是针对非法买卖外汇的,那么怎么样算是非法买卖外汇呢?

“非法买卖外汇”主要是这几种表现:

(1)私自买卖外汇行为——未经外汇管理机关批准,私自在经营结汇、售汇业务的金融机构和其他经批准的非金融机构以及中国外汇交易中心及其分中心等规定的场所以外买卖外汇;

(2)变相买卖外汇行为——不直接进行外汇和人民币的买卖,而以其他形式,如借外汇以人民币偿还、借人民币以外汇偿还、以外汇和人民币互换等方式进行本外币之间的买卖,例如资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为;

(3)倒买倒卖外汇行为——违反国家有关规定,以获取非法利益为目的,经营倒买倒卖外汇及外汇权益。体现在不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价;

(4)非法介绍买卖外汇的行为——违反国家有关规定,以获取非法利益为目的,作为中间人介绍买方和卖方私自进行外汇交易的行为,本项规定的违法行为主要针对非法介绍行为。

说到非法买卖外汇,地下钱庄可谓是一大聚集地,

据悉,地下钱庄非法买卖外汇的形式主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国(境)兑付的变相买卖外汇行为。

倒卖倒卖外汇的地下钱庄俗称“换汇黄牛”。

而跨国(境)兑付型的地下钱庄,不法分子与境外人员、企业、机构相勾结,或利用开立在境外的银行账户,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。

这类地下钱庄,资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

如今大多数地下钱庄的主要业务就是资金跨国(境)兑付,而这样的非法行为就导致巨额资本外流,也是司法机关重点打击对象。

新规定还就违法金额制定了严格的标准:

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”

(一)非法经营数额在五百万元以上的;

(二)违法所得数额在十万元以上的。

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”

(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;

(二)违法所得数额在五十万元以上的。

2.国家外汇局通报

近年来,国家对外汇的监管力度又进一步提高。

去年国家外汇局就一连发了两则通报,共44则外汇违规案例的通报。

这几十起被通报的案例,综合来说,大致有三类情况:蚂蚁搬家,地下钱庄和黑市交易。

其中在华人中,又很容易主动或者被动违规的就是蚂蚁搬家,地下钱庄两种了。

所谓蚂蚁搬家,许多华人一定非常熟悉。

微报之前也是敲黑板划重点的警告和重点提醒的了!

一旦被查处,都是要被罚款和上黑名单的!

由于目前国家规定个人的换汇限额是每年5万美元,有些有购房投资需求或者转移资产的人就会找亲朋好友帮忙换汇。

具体的“蚂蚁搬家”就三种情况:

· 同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上;

· 同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户;

· 5个及以上不同的人,同日/隔日/连续多日分别购买外汇后,将外汇打给境外同一个人或机构。

在去年一次外汇局通报的案例中,有三起华人为了转移资产,境外买房等目的,同伙了地下钱庄进行汇款,被外汇局一举查获,一共被罚252万元!

2015年1月至8月,陈某为实现非法向境外转移资产目的,将1700万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等,处以罚款153万元人民币;

2015年7月至8月,香某将425万元人民币通过地下钱庄兑换外汇汇至其亲属境外账户,用于购买境外房产等,处以罚款34万元人民币;

2016年7月,蔡某将1300万元人民币通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于支付住房抵押贷款及其他费用,处以罚款65万元人民币;

从这些处罚力度以及新出台的认定标准来看,这些非法买卖外汇的行为都越来越成为司法局严打的对象!

最后,国家一直以来都严格整治资金流向问题,外汇的买卖也被重点监管着,因此华人在海外投资换汇时一定要注意遵循相关规定,走合法的交易途径,不要因为侥幸心理而导致后悔莫及的后果!

责任编辑:Sharon

*文章内容转载自微墨尔本,不代表亿忆网观点,亿忆网或做细微修改。

热门评论

  • 举报 亿忆网友39.80.78 2019-02-11 13:27:22

    中国管住那些当官的和有钱人就行了,肯定会创收很多的!

  • 举报 亿忆网友218.98.27 2019-02-12 09:48:33

    钱出国犯法。再过过是不是人出国也犯法了。

  • 举报 亿忆网友14.201.211 2019-02-11 14:49:32

    回到毛泽东时代,二倒贩子判刑,倒爷判刑,黄牛违法,中介犯法。。。

  • 举报 亿忆网友43.252.114 2019-02-12 11:52:38

    中国没人权,现在连钱权都被剥夺了,中共万岁

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